银华中小盘六年六获金牛奖,它的“同门基金”值得入手吗?

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原标题:银华中小盘六年六获金牛奖,它的“同门基金”值得入手吗? 来源:银华理财家近期,被称为“基金届奥斯卡”的第十八届中国基金业...

原标题:银华中小盘六年六获金牛奖,它的“同门基金”值得入手吗? 来源:银华理财家

近期,被称为“基金届奥斯卡”的第十八届中国基金业金牛奖榜单正式公布。凭借长期优异的业绩,银华中小盘再次斩获金牛奖殊荣,值得一提的是,该基金已连续六年蝉联金牛奖,专业投资和长期理念的实力不断彰显,是不断被权威机构认证的“好基金”。

银华中小盘成立于2012 年6月20日,经历了2013年的股债双杀、2015年的股市震荡、2017年的蓝筹股行情、 2018年的市场回调等复杂行情,是一只久经沙场考验的老牌基金,创造了令人瞩目的中长期回报。据基金二季报显示,截至6月30日,银华中小盘自成立以来实现总回报801.89%,同期业绩比较基准收益率为86.55%,超额收益显著。

银华中小盘自成立以来的长期走势

(数据来源:基金二季报,截至2021.6.30)

优秀业绩的背后离不开基金经理的管理和运作。银华中小盘是基金经理李晓星于2015年7月7日起,正逢股灾时期正式接手管理的第一只产品。从管理银华中小盘基金开始,李晓星就显出成熟大将的风范,忽略短期波动、追求长期积胜。他坚信只要自己做好了研究,选择了优秀的公司,其他的一切交给时间,最终会取得不错的收益回报。

基金经理李晓星

工科背景出身的李晓星,目前拥有9.5年证券从业经历,实业+金融的双重背景,尤为擅长科技成长股投资。通过坚持景气度趋势投资策略和四步选股法,李晓星抓住近年来的投资主线,银华中小盘在他的管理下净值不断创新高。基金二季报还显示,截至6月30日,在李晓星管理期间,该基金近三年回报为124.86%,同期业绩比较基准涨幅为32.45%,大幅超过同期业绩基准。

银华中小盘备受瞩目,不断得到市场和投资者的青睐。不过更值得关注的是,实力基金经理在投资实践中会不断积累投资经验,优化投资策略、扩展特色能力圈、发售新产品并拓展产品属性,提供更多元、更丰富的投资工具选择。

比如银华心享一年持有,正是李晓星管理的,于今年3月4日成立的新基金。那它有什么不同之处?

第一

新增港股投资范围

银华心享股票资产占基金资产的比例为60%-95%,可兼顾投资A股、港股。目前来看,港股估值位于历史底部区域,仍是全球资本市场中的估值洼地。与此同时,港股基本面好转,据国信证券研究,随着疫情的缓解,港股盈利出现改善,截至2021年二季度,港股通上市公司盈利增速大幅回升至62.4%。

在此背景下,港股具有较好的长期投资价值,通过可以布局港股的基金,前瞻性布局港股的核心资产,在港股基本面无忧、估值极低时,敢于逆向而行,或是获得超额收益的一个重要手段。

第二

相比银华中小盘偏科技,重点投资“科技+消费”

该基金重点投资“科技+消费”,由两位基金经理——李晓星&张萍共同管理。作为银华行业配置和科技专家,基金经理李晓星将主要负责银华心享的行业配置及科技领域投研工作。与此同时,基金经理张萍,作为深耕大消费领域十余年的银华消费专家,将主要负责银华心享消费领域投研工作。

李晓星认为消费、科技是两大长期赛道,具体看好其中的景气度上行的子板块:①消费看好长期受益消费升级的可选消费和大众持续提升健康需求的医疗保健板块;②科技看好渗透率快速提升的电动车、低碳清洁能源的光伏风电以及同时受益于智能化硬件和国产化率提升的半导体行业。

第三

设立一年持有期,践行长期投资理念

银华中小盘长期业绩靓丽,但并非每一个持有该基金的用户都能赚到钱,根本原因就在于,基于亏损厌恶等心理,投资者容易追涨杀跌,陷入基金赚钱、基民不赚钱的怪圈。

为了帮助投资者跳出怪圈,该产品设有一年持有期,在保证持有人流动性需求的同时,帮助投资者践行长期投资理念。对于基金经理来说,一年持有的设置也可以保持基金规模及运作的稳定性,力争为持有人创造良好的长期回报。

不难看出,相对于“金牛常客”银华中小盘,作为次新产品的银华心享一年持有带来了三重升级:投资范围升级、投资赛道升级、持有期升级。当前A股、港股均显示出结构性机会,科技、消费赛道在短期回调盘整后,优质资产再现配置价值。投资者不妨通过银华心享一年持有,让专业的投资大咖帮助自己掘金沪港深三市,分享中国权益市场的长期红利。

当然,作为银华基金旗下的明星基金经理,李晓星的优秀代表作还有很多,除了银华中小盘、银华心享,还有成立于2018年7月5日的银华心怡。据基金二季报显示,截至6月30日,该基金自成立来累计回报230.12%,同期业绩比较基准涨幅为33.62%,超额收益明显。报告期内,该基金保持高仓位,同时布局A股、港股,配置相对均衡,以科技为主、兼顾消费。总体来说,李晓星管理的基金都受益于其成熟的投资理念和风格,但在投资范围、产品设计上有差异,投资者可以根据自身需求进行选择。

银华中小盘6年6获金牛基金奖,评奖单位:中国证券报,评选时间:2016.3、2017.4、2018.3、2019.4、2020.3、2021.9

李晓星履历:2006年至2010年期间任职于ABB有限公司,2011年3月加盟银华基金。曾在2018.8.15至2019.9.20担任过银华稳利、银华战略新兴基金基金经理,2017.11.3至2020.9.2担任过银华估值优势基金经理,2017.8.11至2020.11.20担任过银华明择基金经理,2020.4.1至2021.8.18担任过银华港股通基金经理。现管理基金如下:银华中小盘精选(2015.7.7起),银华盛世精选(2016.12.22起),银华心诚(2018.3.12起),银华心怡(2018.7.5起),银华大盘精选(2019.12.16起),银华丰享(2020.4.30起),银华心佳(2021.1.8起),银华心享(2021.3.4起)。

张萍履历:硕士学位,曾就职于中信建投证券股份有限公司,于2015年8月加入银华基金,2018.11.6至2020.9.2担任过银华估值优势、银华明择基金经理。现管理基金如下:银华中小盘(2018.11.6起)、银华盛世精选(2018.11.6起)、银华心诚(2019.3.19起)、银华心怡(2019.9.20起)、银华大盘精选(2019.12.16起)、银华港股通(2020.4.1起)、银华品质消费(2020.11.11起)、银华心享(2021.3.4起)。

李晓星现管理基金业绩如下:

银华中小盘精选于2012年6月20日成立,2015年、2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为90.57%、-2.86%、27.72%、-27.58%、72.68%、58.01%、801.89%。同期业绩比较基准收益率依次为31.90%、-11.66%、-1.15%、-24.58%、23.69%、17.69%、86.55%。

银华盛世精选于2016年12月22日成立,2017年、2018年、2019年、2020年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为47.66%、-28.76%、72.50%、80.83%、292.15%。同期业绩比较基准收益率依次为7.60%、-10.88%、18.90%、14.58%、33.39%。

银华心诚于2018年3月12日成立,2019年、2020年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为56.49%、81.17%、155.03%。同期业绩比较基准收益率依次为16.27%、8.86%、12.21%。

银华心怡于2018年7月5日成立,2019年、2020年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为76.94%、64.71%、230.12%。同期业绩比较基准收益率依次为22.85%、15.40%、33.62%。

银华大盘精选两年定开成立于2019年12月16日,2020年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为82.83%、107.27%。同期业绩比较基准收益率依次为14.71%、19.45%。

银华丰享于2020年4月30日成立,自基金合同生效起至今的净值增长率为26.78%,同期业绩比较基准收益率为20.88%。

张萍现管理基金业绩如下:

银华中小盘精选于2012年6月20日成立,2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为-2.86%、27.72%、-27.58%、72.68%、58.01%、801.89%。同期业绩比较基准收益率依次为-11.66%、-1.15%、-24.58%、23.69%、17.69%、86.55%。

银华盛世精选于2016年12月22日成立,2017年、2018年、2019年、2020年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为47.66%、-28.76%、72.50%、80.83%、292.15%。同期业绩比较基准收益率依次为7.60%、-10.88%、18.90%、14.58%、33.39%。

银华心诚于2018年3月12日成立,2019年、2020年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为56.49%、81.17%、155.03%。同期业绩比较基准收益率依次为16.27%、8.86%、12.21%。

银华心怡于2018年7月5日成立,2019年、2020年、自基金合同生效起至今的净值增长率为76.94%、64.71%、230.12%。同期业绩比较基准收益率依次为22.85%、15.40%、33.62%。

银华大盘精选两年定开于2019年12月16日成立,2020年、自基金合同生效起至今的净值增长率为82.83%、107.27%。同期业绩比较基准收益率为14.71%、19.45%。

银华港股通精选于2020年4月1日成立,自基金合同生效起至今的净值增长率为57.56%。同期业绩比较基准收益率为1.41%。

银华品质消费于2020年11月11日成立,自基金合同生效起至今的净值增长为18.46%。同期业绩比较基准收益率为10.67%。

(以上数据来源:基金定期报告,截至2021.6.30)

温馨提示:

投资有风险,投资需谨慎。基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规,银华基金管理股份有限公司做出如下风险揭示:

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示

银华心享一年持有期混合选择将部分基金资产投资于港股通标的股票,或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票可能使本基金面临港股通交易机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。具体详见基金招募说明书中“风险揭示”章节。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。银华基金管理股份有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、本基金由银华基金管理股份有限公司依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站www.yhfund.com.cn进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

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